cn1.91short.com

三、《理财子公司管理办法》制定的总体原则是什么？《理财子公司管理办法》制定主要遵循了以下原则：一是对标“资管新规”和“理财新规”。在业务规则和监管标准方面，严格遵守“资管新规”确定的我国资管行业统一监管标准；以“理财新规”为基础，除根据子公司特点对部分规定进行适当调整外，“理财新规”中绝大多数监管规定适用于理财子公司。二是做好与同类机构监管制度对照衔接。对照商业银行设立非银行金融机构监管制度，并参考其他同类资管机构的监管标准，在准入条件和程序、公司治理、风险隔离、关联交易和持续监管等方面做出了相关规定。三是强化投资者保护。强调依法保护投资者合法权益，在坚持专区销售和录音录像、风险承受能力评估、私募理财产品不得公开宣传等现行规定的前提下，进一步要求理财子公司建立投资者保护机制，配备专人专岗妥善处理投资者投诉。

海富通基金QDII基金经理陶意非指出，近期一些国内半导体龙头披露三季报，公司业绩超市场预期。未来5G相关行业的景气度仍将持续，此外，仍将关注TMT、教育、受益于国内能源自主政策的油服相关公司。由于银行的收益已远不如从前，对银行等大金融板块相对谨慎。

由于大部分被盗刷的用户开通了免密支付，所以有观点认为支付宝、微信支付等平台也需要承担一定的责任。《电子商务法》（已颁布并将施行）规定，电子支付服务提供者为电子商务提供电子支付服务，应当遵守国家规定，告知用户电子支付服务的功能、使用方法、注意事项、相关风险和收费标准等事项，不得附加不合理交易条件。电子支付服务提供者提供电子支付服务不符合国家有关支付安全管理要求，造成用户损失的，应当承担赔偿责任。

一旦出现问题以后，确实要有投资者保护的法规和维护其权利的体系，他出了问题要有地方去找，首先知道是不是有权益问题，第二要找谁，怎么做，这套东西也需要。我每天早上开车到证监会楼里去，经常看到银保监会那边有一些投资者要赔付。中国是权力文化过来的，认为找权力是最重要的，而不是找律师。正义的本质是去寻求法律的保护，而不是寻求权力的保护，这个思想也要给他们很好的讲解。如果建立一种社会公正的法律纠错机制，让人一想到这个东西不是找总理，而是先找找章律师。这不是资本市场的问题，是中国国家治理体系怎么再构。

二季度以来券商罚单数骤增今年以来，监管部门对证券公司违规业务的查处相较以往更加严格。据《证券日报》记者统计，今年一季度券商仅“吃”下由证监会及其派出机构下发的9张罚单。而二季度以来，不到两个月的时间里，证监会及其派出机构已向券商或证券从业人员下发了24张罚单，涉及18家券商，罚单数量迅速增长。

银行理财子公司开展理财业务涉及外汇业务的，应当具有开办相应外汇业务的资格，并遵守外汇管理的有关规定。第三十五条银行理财子公司发行理财产品的，应当在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行集中登记。银行理财子公司不得发行未在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码的理财产品。